同业存款之办理流程

发表于：2018-08-16 22:17:48
分类：会计实务

　　同业存款业务是指各商业银行、信用社以及财务公司、信托公司等非银行金融机构与我行开展的存款业务。

　　业务特点

　　同业存款的期限为三个月、半年、一年、二年、三年和五年，起存金额为等值10000万元人民币的外币，多存不限。存款基本币种为美元。同业存款在存期内按存款存入日中国人民银行挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。存款到期一次性计息，利随本清。

　　申请条件

　　1、存款人为商业银行、信用社以及财务公司、信托公司等非银行金融机构。

　　2、开户需提供营业执照、金融许可证、法人机构代码证等材料。

　　办理流程

　　1、存款

　　-客户填写开户申请书和印鉴卡。

　　-客户把资金存入我行的帐户行。

　　-客户把存款凭条、开户申请书、印鉴卡和开户所需资料交至我行。

　　-我行收到资料后，核对存款申请书、存款凭条真伪后，签发存单。

　　2、取款

　　-客户取款凭存单办理；

　　-柜员核对取款人的存单和预留印鉴，核对无误后方可办理取款手续；

　　-其他事宜均按中国人民银行《储蓄管理条例》办理。

　　大额协议存款，适合同业存款，起点1亿起做，存期5年，

　　地方财团直存款适合企业手续简单。.邮储大额直存款适合同业保险集团直存款适合企业地方财团直存款适合企业 ◎直存款是指银主按照项目方和项目方所在银行的要求，将自己的资金存入项目方指定银行银主自己的帐户，带走大额存款证实书（大额存款证实书的保管单），到期银主凭大额存款证实书（大额存款证实书的保管单）无条件提取本息；项目方据此向银行进行申贷并必须向银主支付贴息的一种金融行为。由专业人员到接款银行核行，接款银行必须出具接款确认书（银行接款确认书作为银主、银行划款的必要依据）。同时落实企业的息差、贴息的支付能力，能否同台交割（借款企业委托银行代付）。接受直存款的企业如认可上述人民币直存款条件与要求，要与我司签订委托合同出具佣金承诺书，然后在银主出具的直存款协议书上盖章签字确认，并预付相关人员操作费用后方可办理（往返、食宿等费）。 ◎项目方须提供近期项目批文、可研报告批复、企业营业执照、税证、法人身份证以及贴息或者保证金3日内的对帐单。 ◎项目方银行出据书面“接款确认函”。 ◎用款年限分为3年期、5年期等。

同业存款之办理流程

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